재무설계란 개인의 재정 자원을 가장 효율적으로 활용하여 목표를 달성할 수 있도록 전문가로부터 자문을 재무설계란 개인의 재정 자원을 가장 효율적으로 활용하여 목표를 달성할 수 있도록 전문가로부터 자문을 받는 하나의 과정입니다. 취업, 결혼, 주택 마련이나 자녀 교육, 노후와 상속까지 우리 일생 전반에 영향을 미치며 각종 수많은 위험에도 대비를 할 수가 있습니다.

재무설계사는 고객이 바라는 삶을 실현시키기 위해 고객의 재무 목표, 또는 그 이상으로 인생 전반에 대한 목표를 확인하고 현재 재무정보를 토대로 각종 데이터나 자료를 취합해 계획을 수립하고 실행하며 이후 케어까지 책임지는 일을 합니다. 이와 같은 역할 때문에 재무주치의라고 부르기도 하며, 재무설계사들은 나름대로 자부심을 가지고 일을 하고 있습니다.

재무설계사의 공인된 자격증으로는 AFPK(공인재무설계사), CFP(국제공인재무설계사)가 있는데 CFP 같은 경우는 AFPK 자격증을 먼저 취득한 경우에만 취득이 가능합니다. FPSB에서 주관하고 한국FPSB에서 대리하는 국제공인 자격증인 CFP는 FP관련 자격증 중에서 최고 난이도를 자랑합니다.

CFP는 세금설계, 투자설계, 보험설계, 은퇴설계, 상속설계, 부동산설계 및 종합재무설계와 관련된 업무를 수행합니다. CFP 인증 프로그램의 기준과 요건은 국제FPSB가 제공하는 국제기준을 따르고 있으며, 이 기준은 전세계 27개 회원국에서 따르고 있습니다. CFP 인증요건은 4E로 교육(Education), 시험(Examination), 실무경험(Experience) ,윤리서약(Ethics)입니다.

재무설계사는 굉장히 매력적이고 멋진 직업이며, 그러한 전문가들로 구성된 저희 회사는 고객님들의 경제적 디딤돌 역할을 할 수 있도록 노력하겠습니다.